תכנון כלכלי ופיננסי מותאם למשפחות מיוחדות

תכנון פיננסי למשפחות מיוחדות

בלא מעט צמתים בחיים,

אנו נדרשים לתכנן מחדש את צעדינו הכלכליים.

לרבות לאחר אירוע האבחון של הילד/ילדה,

דבר שיכול להכניס את הבית ללא מעט לבטים כלכליים,

בין אם זה הקצבה מראש של כספים לצורך הטיפולים השוטפים והאבחונים שעולים אלפי שקלים,

ובין אם זה לדעת כיצד להשתמש נכון את הקצבה החודשית,

או אפילו תביעות הסיעוד –

לא מעט הורים לילדים על הרצף תבעו את הביטוח הסיעודי וזכו בסכום עתק.

אבל אם הם לא משתמשים בו נכון ונותנים לו לשבת בעובר ושב,

סביר להניח שהערך שלו יורד מידי יום.

אז מה תהליך של תכנון פיננסי בעצם?

התהליך מחולק ל-4 שלבים על פי הנוסחה המנצחת של גילי

1. שלב ההיכרות. ראשית, שיחת היכרות קצרה במשרדינו בתל-אביב או באמצעות שיחת וידאו על מנת להכיר אתכם לעומק ולוודא שאכן מתאים לנו השידוך ונוכל לעזור לכם. גילי פארן תכנון פיננסי הינה סוכנות בוטיק ואיננו יכולים לקבל לליווי כל אחד או אחת שפונים לצערינו.

2. שלב מיפוי הצרכים. בהנחה שעברנו את השלב הראשון בהצלחה, פנינו לשלב הבא. להכיר אתכם לעומק. השלב הזה כולל:

א. הערכת נכסים פנסיונית – בדיקה של הנכסים הפנסיוניים (באמצעות דו"ח מסלקה אותו תוכלו להזמין בעצמכם בעלות של כמה שקלים או לבצע על חשבוננו) – את המידעים שמתקבלים מהמסלקה אנחנו מתרגמים לדו"ח פשוט בעברית ברורה עם תמונת מצב קיימת, ומתאימים את המצב הנוכחי בהתאם לדרישות והצרכים הפיננסיים שלכם. חשוב מאוד לדאוג שהזכויות של הילד מעוגנות בקרנות הפנסיה כ"בן מוגבל" למשל, ועוד

ב. בדיקה של נכסים לא פנסיונים: דירה או כל רכוש אחר שבבעלותכם, חסכונות בתיקי השקעות, בנק ועוד. הוצאת מידע באמצעות תעודת זהות בנקאית

ג. בדיקת התחייבויות מול נכסים (התזרים הוא המלך!) – האם אתם עומדים בתזרים החודשי?

3. בשלב האחרון לאחר הבדיקה הכוללת יושבים לבניית התהליך, מההתחלה ועד הסוף: הלוואות, קופות, חסכונות וכל מה שמומלץ לכם כדי לצאת לדרך חדשה ולתת לילדים שלכם את הטוב ביותר שאפשר.

4. פגישה רבעונית. התהליך לא קורה בין לילה, וחשוב מאוד להיות מחוייבים ל-4 פגישות שנתיות על מנת למקסם את ההצלחה. מעקב שוטף אחרי ההתמדה ויישום ההמלצות יביאו אתכם למקום שבו חפצתם להיות!

לפרטים נוספים על התהליך, מידע ועלות, תאמו איתי שיחת הכרות כאן